¿Cómo prevenir el lavado de activos?
El lavado de activos es un delito que tiene implicaciones y consecuencias globales, por lo tanto, siempre deja una huella y ésta siempre es rastreable. Muchas veces se piensa que al no recibir consecuencias inmediatas, una organización puede salir inmune del virus del lavado de activos, pero esto no es así.
De las medidas que se tienen para prevenir el lavado de activos, destacan:
- Contar con normatividad rigurosa: Que vaya de acuerdo con los estándares y estrategias de cada país y los lineamientos internacionales para la gestión de riesgos.
- Conocer bien a los clientes: A esto se le llama Debida Diligencia del Cliente (DDC). Esto es, conocer en la medida de lo posible la procedencia del cliente, país y negocios con documentos que lo acrediten.
- Tener un sistema de alerta: A través del cual se pueda reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes y den pauta a la investigación. Por ejemplo, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
- Establecer políticas claras: Es importante tener regulaciones y normas específicas que comuniquen a toda la compañía sobre las buenas prácticas, herramientas y acciones para prevenir el lavado de activos.
